资金用于投资济宁市兖州区惠民城建投资有限公司（以下简称“惠 民城投”或“公司”）于上海证券交易发行的“2021 年公开发行公司债券（债券评级 AA+）。

1、投资标的稀缺：
本项目投资标的为在上交所发行的公募城投债券，相对常见的私募城投债券，标的更稀缺，流动性更好。上交所标准化城投债券，相关信息公开透明，公信力强，影响面大，标准债券排在城投公司最优先兑付顺位，兑付顺位优先于银行贷款和非标融资。1993 年至今，全国范围内，城投债券保持 28 年零实质违约的记录。

2、发行人实力雄厚：
债券发行人惠民城投是兖州区最大最重要的政府平台，唯一的公开债主体，且资质优良，主体长期信用等级 AA+，是当地最优质的平台。实力强劲，信誉佳，按约定偿还标的债券的意愿强，压力小。

3、位置优越，财政经济发达：
济宁市，是山东省辖地级市，南面与江苏省徐州市接壤。京杭大运河沿线，著名的“运河之都”，有山东省最大湖“南四湖（微山湖、昭阳湖、独山湖、南阳湖）”，是历史文化名城、滨水生态旅游城市。是山东省政府批复的淮海经济区中心城市之一，境内有济宁国家级高新区和 14 个省级开发区，2020 年GDP 为 4494.31 亿元，一般公共预算收入 411.78 亿元，经济实力强大，财政收入充裕。

兖州区，是济宁市市辖区，京沪铁路与新石铁路交会处的兖州站，是鲁西南最大的物资集散地和客运中转站，全国八大铁路枢纽之一。区内的兖州工业园区，综合实力位居全省省级开发区第二位，济宁市各省级开发区之首。2020年，兖州区 GDP 为 525.72 亿元，完成一般公共财政预算收入 47.35 亿元，经济发展和财政收入有充足保障

中国金谷国际信托有限责任公司（以下简称“金谷信托”或“公司”，原名中国金谷国际信托投资有限责任公司）是在原全国人大副委员长、中华全国妇女联合会主席陈慕华同志倡导下，于1993年4月经中国人民银行批准成立的非银行金融机构。2007年4月中国信达资产管理公司开始对金谷信托进行重组。2009年9月1日，银监会正式批准公司重新登记，并给公司颁发了新的金融许可证。2009年9月15日，金谷信托在国家工商行政管理总局完成变更登记手续，并换领新的营业执照。

金谷信托目前注册资本为22亿元人民币，注册地址在北京市西城区金融大街33号通泰大厦C座10层。公司股东为中国信达资产管理股份有限公司、中国妇女活动中心和中国海外工程有限责任公司。其中中国信达资产管理股份有限公司持股92.29%，是金谷信托的控股股东；中国妇女活动中心持股6.25%；中国海外工程有限责任公司持股1.46%。

2009年金谷信托重新登记开业以来，公司综合实力不断增强，管理信托资产规模实现跨越式增长，盈利能力不断增强，信托主业盈利模式建立并不断巩固，公司行业地位不断提升。金谷信托将坚持“胸怀服务社会理想、坚守诚信为本理念”，恪守谨慎、稳健的经营方针，以受益人的利益最大化为宗旨，专注于信托产品的创新与推广，发展目标是成为在财产管理、资金融通、投资理财和社会公益等领域具有核心竞争力的专业理财服务机构，争取在不远的将来跻身国内最具创新潜力和持续盈利能力的信托公司之列。