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信托资产荒真的来了,该如何应对?

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        导读:2021年伊始,信托行业遭遇“资产荒”,优质项目稀缺,高收益难觅,非标信托产品遭哄抢,购买信托产品需要提前预约,抢购额度已成为常态,信托行业的“资产荒”真的来了吗?

        某央企信托-浙江南浔政信项目,收益仅6.6%-6.8%,刚刚预约不久因融资方下调成本不再提款,宣告暂停. 

        江苏泰州地区政信,曾经收益高达9%募集速度像蜗牛,如今收益低至6%-7%打款进度像火箭.     
        头部地产公司渐渐退出信托的舞台,不出名的地产公司以有限合伙的形式成为主角.    
        优质地区政信变少,中西部地区政信变多,资产向边远地区偏移,仿佛回到了2016-2017年云贵地区盛行的时代.

       以上这些真实地发生在最近一段时间。新项目收益仅6%—7%、优质项目打款火爆、曾经爱理不理的项目,现在变成高攀不起的存在。新一轮的资产荒,真的要来了吗?

     在分析人士看来,本轮“资产荒”是在疫情冲击、“资管新规”实施、叠加限制房地产业务和压减非标融资业务多重共同因素影响下的结果,这种状态预计可能会持续一段时间。
        
“资产荒”并不是指没有资产可投,体现在信托产品上就表现为,投资者虽然有资金但找不到好项目;有了好的项目,又出现了收益较低的情况。

        在疫情影响下,为保障实体经济,监管机构提高货币供应量,通过让利实体经济等一系列政策,促进信贷投放,原来需要信托方式进行融资的企业,如今能在银行渠道借到利率成本更低的贷款,不再需要信托做短期融资,自然而然信托项目就会减少。

        在经济增速下滑和货币政策持续宽松的大背景下,回报率高的优质资产逐渐减少。再加上监管对非标业务进行严格限制,信托公司能拉高收益的非标类产品预期会受限。分析人士预计,未来集合信托平均预期收益率大概率会继续下行。

        百瑞信托博士后科研工作站总经理陈进认为,现在信托公司自身对风险管理提出了更高要求,加上监管近年的风险排查力度在加大,以及行业内暴露的风险事件增多,这些都导致信托公司不可能通过放松风险底线去开展更多业务。 

 



1、转变投资观念,降低对收益的心理预期,适应新形势下的行情

        信托收益下降短期内是不可逆的趋势,投资人要适应收益率下降2%以上的事实,了解其中的原因,不能因为追求高收益而牺牲项目的安全性。收益和风险是成正比的,市场收益普遍7%的时候,去追逐9%收益的项目,必将承担很大的风险。

2、分散投资,寻找其他投资机会

        信托虽然是资产配置的首选,但随着收益率持续下行,以及项目难觅,有资金也未必能投到好信托项目,在此背景下可以尝试一些其他的投资策略,比如证券,债券,大额存款,以及政府投融资平台的政府债或者定融项目——此类投资产品亦属于国家正规金融投资工具,因其直接融资属性使得其融资成本相较于信托产品更具优势,从收益性来看普遍高于信托产品;从安全性来看此类融资企业多为各地政府投融资平台,有政府信用背书,违约成本高,使得其安全性得以有效保障;且此类产品投资门槛不高,10-20起投,对于很多中小投资者来说,是个不错的固收投资渠道,针对高净值投资人来讲,在信托难投的背景下,也不妨部分配置此类产品,丰富投资产品属性,确保财富保值增值。

3、投资中长期项目,提前锁定收益

        从当前形势来看,资产荒可能会持续一段时间,收益率继续下调的可能性极大。投资者在资金流动要求不高的情况下,可以合理选择购入期限较长、收益较高的理财产品,提前锁定收益,避免后期优质资产减少,面临挑选项目的烦恼。

最后,还是要提醒各位投资人,面对复杂的投资环境,越是资产荒,越要谨慎甄别安全、优质的投资理财项目,切勿轻信高收益,高回报等广告宣传,切实了解项目真实情况,谨慎选择投资策略,祝愿大家在2021都能有所收获。



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